Préparer sa retraite

Pourquoi ce projet est complexe

De l’état des lieux de carrière jusqu’au suivi des premiers virements, ce parcours vous guide pour préparer votre retraite en France métropolitaine. Droits, budget, patrimoine, santé, fiscalité, transition employeur et projets de vie.

Vous fixez votre calendrier , vous corrigez le relevé de carrière, puis vous déposez la demande dans les délais sans inventer de barèmes. Pour un particulier, 2026.

Aperçu du programme

Clarifier l’âge et la date cibles de départ

Définir le niveau de vie visé à la retraite

Lister les priorités de vie post-emploi

Associer le conjoint ou le foyer au projet

Ouvrir un dossier de suivi retraite

Fixer des jalons à 5 ans, 2 ans et 6 mois

Identifier les interlocuteurs officiels

Récupérer le relevé de carrière

Vérifier trimestres et anomalies

Corriger les anomalies de carrière

Estimer l’âge du taux plein sur sources officielles

Intégrer les régimes complémentaires

Traiter périodes de chômage, maladie, enfants

Simuler plusieurs scénarios de départ

Archiver les pièces de carrière

Estimer les pensions sans figer un montant inventé

Cartographier l’épargne disponible

Budgéter le reste à vivre cible

Anticiper l’écart revenus activité / retraite

Planifier un éventuel décumul d’épargne

Évaluer un cumul emploi-retraite éventuel

Revoir assurances et prêts en cours

Construire un tableau de bord revenus

Faire le point sur le patrimoine immobilier

Arbitrer détention, vente ou location

Revoir l’allocation des placements

Vérifier clauses bénéficiaires

Anticiper donation ou transmission si projet

Sécuriser une poche de liquidités

Consulter un conseiller si patrimoine complexe

Évaluer l’adéquation du logement actuel

Estimer taxes, charges et entretien

Étudier l’adaptation du domicile

Comparer un éventuel déménagement

Anticiper accessibilité et services de proximité

Vérifier l’assurance habitation à la retraite

Anticiper la mutuelle après l’emploi

Comparer complémentaires santé

Faire un point prévention avec le médecin

Se renseigner sur la dépendance sans paniquer

Vérifier les droits sur Ameli

Organiser un dossier médical utile

Budgéter le reste à charge santé

Comprendre l’imposition des pensions

Simuler le taux de prélèvement à la source

Repérer crédits et réductions éventuels

Anticiper taxes locales

Vérifier fiscalité de l’épargne retraite

Préparer les questions pour un pro du chiffre

Informer l’employeur du calendrier envisagé

Étudier la retraite progressive

Négocier les modalités de fin de carrière

Préparer la passation des dossiers

Récupérer documents RH utiles à la retraite

Anticiper solde de tout compte et congés

Préserver un réseau professionnel utile

Créer / vérifier l’espace info-retraite

Déposer la demande dans les délais

Suivre l’instruction du dossier

Répondre aux pièces manquantes

Vérifier la notification de retraite

Activer et vérifier les premiers paiements

Signaler une erreur de montant si besoin

Définir un rythme hebdomadaire souhaité

Explorer engagements associatifs ou locaux

Planifier formation ou loisirs structurants

Organiser l’équilibre si aide à un proche

Prévoir voyages réalistes budgétés

Écrire une feuille de route an 1

Aligner les dates de départ du couple

Partager clairement les budgets du foyer

Revoir procurations et accès comptes

Discuter du projet logement commun

Anticiper les règles de réversion (sources)

Instaurer un point annuel couple / retraite

Contrôler les virements sur 3 mois

Mettre à jour la situation fiscale

Ajuster le budget au réel

Réviser les placements à an 1

Actualiser contacts d’urgence et directives

Faire le bilan de la première année

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